２０２６年１月の積立投資

毎月、コツコツと投資信託を購入しています。

１月分の積立投資を実行しましたので、その状況を報告します。

＜参考　２０２５年１２月の積立投資＞

参考株価

運用資産は、以下の5つの資産クラスで構成されています。

・日本株式

・先進国株式

・新興国株式

・外国不動産（REIT）

・日本不動産（REIT）

各資産クラスの価格がどの程度増加したかを確認しました。

【過去1年間の資産推移】

２０２５年は４月頃に価格が下落しましたが、その後は順調に上昇しましたね。

下落はトランプ大統領の関税の影響のようです。

【現在価格の評価（過去5年間との比較）】

過去5年間で記録した最大値と最小値を基準として、現在の価格水準を評価しました。

新興国株式の上昇が大きいですね。

ＳＢＩ証券でeMAXIS Slim 新興国株式インデックスの１年間の基準価額の推移をみると、

年間で３０％くらい上昇していました。

リバランス

以前は定期的にリバランスを行っていましたが、資産が増加したことで、

一度に実行する金額も大きくなってきました。ドキドキするので、

現在は毎月少額ずつに分けてリバランスをしています。

先進国株式、新興国株式、日本株式を売却し、外国不動産と日本不動産の

投資信託を購入しました。いずれも、「eMAXIS Slim」シリーズで調整しています。

★日本株式

eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）

★先進国株式

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

eMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）

★新興国株式

eMAXIS Slim新興国株式インデックス

★外国不動産

eMAXIS Slim 先進国リートインデックス

★日本不動産

eMAXIS Slim 国内リートインデックス

ＮＩＳＡ積立

NISAは制度が見直され、以前に比べて格段に使いやすくなりました。

新しいNISAには、積立投資専用の「つみたて投資枠」と、

スポット投資（一括投資）と積立投資のどちらも可能な「成長投資枠」

という、2つの投資枠が設けられています。NISA口座では、

主に「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」を購入しています。

２０２６年度の「成長投資枠」も「eMAXIS Slim 全世界株式」を購入しました。