資産運用の考え方のまとめ

1)資産運用の基本的なところ

僕の資産運用の基本的なところは次の2つだと思ってます。

 1)株価の推移は予想できない。

 2)世界経済の株式は上がったり下がったりするけれど、
  生産活動によって上昇する。


<参考 資産運用の基本的なところの記事一覧


2)生活資金と生活防衛資金と投資資金


持っている全ての金融資産を3つに分けて管理運用しています。









①生活資金

 クレジットカードの引き落としなどで普段の生活に支障がでない生活で運用するお金


②生活防衛資金

 リストラなどで収入が無くなっても一時的に生活は出来るお金


③投資資金

 投資商品を買っている投資のお金










~アセットアロケーションとポートフォリオなど用語について~

☆アセット・アロケーション

資産配分という意味で使っています。
持っている資産を日本株式、先進国株式(日本以外)、新興国株式、無リスク資産とかに分類して、
日本株式などをそれぞれ資産クラスと呼んで、各資産クラスが全体のどのくらいの割合かなんて、
使い方をします。

☆ポートフォリオ

資産クラスの商品一覧という意味で使っています。
日本株式の資産クラスは、○○投資信託、××ETFを購入してます。とか、
無リスク資産クラスは、定期預金・・・っていうような使い方をしてます。

☆リバランス

アセットアロケーションを作って運用を始めたら、値上がり値下がりといった
資産クラスが出てきます。
値上がりした時は投資割合が高まり、高まりすぎた部分については、
売却を行い本来取るべきリスクの程度に戻します。
値下がりした時は投資割合が低くなり、低くなった部分については、
追加購入を行い本来取るべきリスクの程度に戻します。
リスクを一定にするのがリバランスです。

☆リアロケーション

各資産クラスの資産配分そのものの見直しのことです。
年齢や状況の変化に応じて、アセットアロケーションの資産配分を見直します。

☆アセット・ロケーション

複数の異なる資産をひとつと考えて効率的な配置を検討すること。
確定拠出年金とそれ以外の個人的資産を意識的に
一体化して管理・運用をしてみようというもの。
税制上のメリットを活かした資産の置き場の最適化。



<参考 生活資金と生活防衛資金の記事一覧


3)資産配分(アセット・アロケーション)と運用方法



現在の資産配分とお約束をまとめました。

()は許容範囲。

 ・日本株式         25.0% ⇒ 15.0% 変更中
 ・先進国株式(日本除く)  45.0% ⇒ 55.0% 変更中
 ・新興国株式         5.0%
 ・外国REIT        5.0%
 ・無リスク資産       10.0%
 ・外国債券         10.0%

   ※無リスク資産と外国分債券合わせて20%

~無リスク資産と外国債券の運用~


 10%円高  113円  外国債券クラス:5%、無リスク資産:15% 
 20%円高 100円 外国債券クラス:7.5%、無リスク資産:12.5% 
 30%円高  88円 外国債券クラス:10%、無リスク資産:10%

~運用する上でのお約束~

・定期積立は、持ち株購入と確定拠出年金のみにする。
・ノーセルリバランスは行わない。
・剥離率を越えたら、リバランスをする。
・海外REITと新興国株式、無リスク資産は積み立てません。

資産配分と運用方法のこれまでのまとめです。


☆資産配分と運用方法のまとめ


<参考 資産配分と運用方法の記事一覧


資産配分(アセットアロケーション)は定期的に確認して掲載しています。


<参考 世の中の経済状況を見てみる 


世の中の状況を調べるサイトをまとめました。


☆資産配分の推移のまとめ



<参考 資産配分の推移の記事一覧





旅行・観光ランキング
にほんブログ村 株ブログ インデックス投資へ
にほんブログ村
このエントリーをはてなブックマークに追加

0 件のコメント:

コメントを投稿