楽天証券で毎月、楽天ポイントを使って
投資信託を購入しています。
５月分の積立を行いました。
楽天証券ではポイントで投資信託を
購入できるようになったので、
貯まったポイントを使って購入していきます。
ポイント投資以外にもクレジットカードでの
積立もしています。
楽天証券の積立ポイント還元率
９月からクレジットカードでの投資信託積立のポイント還元率が
変更になります。銘柄によって還元率が変わります。
信託報酬のうち販売会社が受け取る手数料が
年率0.4%（税込）未満のファンドが、還元率１％から
０．２％になります。積み立てしているのは、信託報酬が安い、
”eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ) ”なので、ちゃんと
リストにありました。
他の証券会社
楽天証券のポイント還元率の変更は、ネット上で、たくさん
記事にされていました。楽天証券は還元率が悪くなりますが、
他の証券会社でもサービスがありますので、検討して
利用してみようと思います。
クレジットカードで決済ができて、ポイント還元率も
良さそうな証券会社は３社ありました。
ＳＢＩ証券は取引がありますし、マネックス証券も過去に
利用していたので口座がありました。
良いところがあれば、今後利用したいと思います。
以前は銀行や証券会社の口座、利用するクレジット会社が
たくさん増えすぎたので断捨離してました。
引越するときの住所変更など管理が大変です。
でも最近、リタイアの記事をみていると無職になると
クレジットカードの作成が難しくなるそうです。
リタイアは、まだ先のことですが、断捨離は後にして
いろいろ試してみようと思いました。
参考株価
日本株式、先進国株式、新興国株式、
外国不動産、日本不動産の５つの
資産クラスに投資しています。
購入金額は、それぞれＥＴＦの株価の
推移を参考にして決めています。
参考のやり方は、現在の価格と過去５年間の最大値、
最小値を比較して大きく離れた資産クラスに
多く購入します。他には、全体の資産配分から
ズレも調整しています。
グラフは過去５年間の最大値を１００％、最小値を０％として、
現在価格がどのくらいかを比較しています。
先進国株式クラスと外国不動産クラスは先月に引き続いて
株価を維持していますが、他は上昇してないですね。
～参考ETF株価～
★日本株式
1306 TOPIX連動型上場投資信託
★先進国株式
1547 上場インデックスファンド米国株式(S&P500)
★新興国株式
1681 上場インデックスファンド海外新興国株式
★外国不動産
2515 (NEXT FUNDS)外国REIT･S&P先進国REIT(除く日本・H無)
★日本不動産
1343 (NEXT FUNDS)東証REIT指数連動型上場投信
※外国不動産の『2515』は、2018年
12月設定の為、入手できるデータで
集計しています。
５月の評価損益
楽天証券で購入した投資信託の各資産クラス毎の評価損益です。
先月に続いて、先進国株式と外国不動産が高くなっています。
楽天証券ポートフォリオ
楽天証券で購入している投資信託の
ポートフォリオです。
（持っている資産全体のポートフォリオではありません。）
購入商品
購入する商品は各資産クラスから信託報酬や資産額から決めました。
他には米国債券ＥＴＦのＥＤＶを継続購入しています。
金利が上昇していますので、債券価格は下降、ＥＤＶはマイナスです。
日本株式、先進国株式、新興国株式、外国不動産と４つの資産を
継続保有していてリバランスで調整しています。
楽天証券のクレジットカードでの購入は全世界株式の投信信託を
購入しています。
★日本株式
eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
★先進国株式
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
★新興国株式
eMAXIS Slim新興国株式インデックス
★外国不動産
eMAXIS Slim 先進国リートインデックス
★日本不動産
eMAXIS Slim 国内リートインデックス
