２０２５年１２月の積立投資

 

毎月、コツコツと投資信託を購入しています。
今月も１２月分の積立投資を実行しましたので、
その状況を報告します。

＜参考　２０２５年１１月の積立投資＞

参考株価

１１月も引き続き株価は好調ですね。
運用資産は、以下の5つの資産クラスで構成されています。

・日本株式
・先進国株式
・新興国株式
・外国不動産（REIT）
・日本不動産（REIT）

各資産クラスの価格がどの程度増加したかを確認しました。

【過去1年間の資産推移】

１年前の株価を１００％として各資産クラスのデータを

グラフにしています。株価は引き続き上昇しています。

【現在価格の評価（過去5年間との比較）】

過去5年間で記録した最大値と最小値を基準として、

現在の価格水準を評価しました。

日本株式、先進国株式が引き続き好調です。

過去5年間における最大値（100%水準）を更新しています。

リバランス

以前は定期的にリバランスを行っていましたが、

資産が増加したことで、一度に実行する金額も

大きくなってきました。ドキドキするので、

現在は毎月少額ずつに分けてリバランスをしています。

現在、先進国株式の割合が大幅に増加し、目標とする資産配分を

超過していました。先月と同様に目標割合を超えていた新興国株式と

日本株式を売却し、代わりに不足していた外国不動産と日本不動産の

投資信託を購入しました。無リスク資産の銀行預金も増加させています。

いずれも、「eMAXIS Slim」シリーズで調整を完了しています。

★日本株式

eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）

★先進国株式

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

eMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）

★新興国株式

eMAXIS Slim新興国株式インデックス

★外国不動産

eMAXIS Slim 先進国リートインデックス

★日本不動産

eMAXIS Slim 国内リートインデックス

ＮＩＳＡ積立

NISAは制度が見直され、以前に比べて格段に使いやすくなりました。

新しいNISAには、積立投資専用の「つみたて投資枠」と、

スポット投資（一括投資）と積立投資のどちらも可能な「成長投資枠」

という、2つの投資枠が設けられています。

NISA口座では、主に「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」を

購入しています。