2022年2月28日月曜日

リタイアを考える歳になりました。


 











ネットを見ていると”リタイア”の言葉を目にします。

僕はアラフィフの会社員ですので、リタイア年齢が近づいて
気になる今日この頃です。

興味を持ってネットで見ているから、YouTubeとかで表示されるのか
と思ってましたが、”FIRE”なる言葉で注目されているようです。

「Financial Independence, Retire Early」の頭文字をとったもので、
経済的な自立と早期退職のことです。
本屋に並ぶ金融雑誌にも”FIRE”の文字が並んでいました。
リタイアは最近のトレンドなのです。

FIREは蓄えたお金を切り崩して生活するというより、
金融資産の資産運用で経済的な自立を図って、
早期退職をするとうようなことのようです。

FIREにもいろんなパターンがあります。仕事をしない完全なリタイアの他に
資産運用からの収入の他に足りない分は少し働いて生活費を賄うものもあります。
なので、ネットをみると40代や30代でもリタイアする例もみられました。

厚生労働省のデータによると男の平均寿命が81歳くらいで、元気に自立して
生活できる期間の健康寿命が72歳なんだそうです。

僕はいろんなところに旅に行くのが好きなのですが、
年齢を重ねるとだんだん行けなくなります。
今、行っているお城巡りも難しくなります。
お城近くまでは観光バスなどで行けたとしても、
石段がきついところもあります。やりたいことがあれば、
早めにやった方がいいんだと思います。

リタイア年齢も近づいてきていますし、リタイア後のことを
妄想していこうと思いました。







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2022年2月20日日曜日

楽天証券で2022年2月分のポイント投資と現金積立

 




楽天証券で毎月、楽天ポイントを使って

投資信託を購入しています。


2月分の積立を行いました。


楽天証券ではポイントで投資信託を

購入できるようになったので、

貯まったポイントを使って購入していきます。

ポイント投資以外にもクレジットカードでの

積立もしています。


<参考 楽天証券で2022年1月分のポイント投資と現金積立


参考株価


日本株式、先進国株式、新興国株式、

外国不動産、日本不動産の5つの

資産クラスに投資しています。

購入金額は、それぞれETFの株価の

推移を参考にして決めています。


参考のやり方は、現在の価格と過去5年間の最大値、

最小値を比較して大きく離れた資産クラスに

多く購入します。他には、全体の資産配分から

ズレも調整しています。


グラフは過去5年間の最大値を100%、最小値を0%として、

現在価格がどのくらいかを比較しています。





ここのところ、米国株が上昇してきてましたが、大きく下がりました。

過去1年間の推移をみても、日本株、日本不動産、新興国株式は

変わらず推移しています。先進国株式と外国不動産がさがりました。

といっても、昨年の秋ごろの株価ですので、慌てるほどではないようです。






~参考ETF株価~


★日本株式

1306 TOPIX連動型上場投資信託

★先進国株式

1547 上場インデックスファンド米国株式(S&P500)

★新興国株式

1681 上場インデックスファンド海外新興国株式

★外国不動産

2515 (NEXT FUNDS)外国REIT・S&P先進国REIT(除く日本・H無)

★日本不動産

1343 (NEXT FUNDS)東証REIT指数連動型上場投信


※外国不動産の『2515』は、2018年

12月設定の為、入手できるデータで

集計しています。


2月の評価損益


楽天証券で購入した投資信託の各資産クラス毎の評価損益です。





先進国株式と外国不動産で大きくプラスになっています。


楽天証券ポートフォリオ


楽天証券で購入している投資信託の

ポートフォリオです。

(持っている資産全体のポートフォリオではありません。)





購入商品


購入する商品は各資産クラスから信託報酬や資産額から決めました。

他には米国債券ETFのEDVを継続購入しています。

米国国債の金利が上昇してますので、価格が下がっています。

日本株式、先進国株式、新興国株式、外国不動産と4つの資産を

継続保有していてリバランスで調整しています。

楽天証券のクレジットカードでの購入は全世界株式の投信信託を

購入しています。


★日本株式


eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)


★先進国株式


eMAXIS Slim 先進国株式インデックス


★新興国株式


eMAXIS Slim新興国株式インデックス


★外国不動産


eMAXIS Slim 先進国リートインデックス


★日本不動産


eMAXIS Slim 国内リートインデックス








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