２０２６年７月の積立投資

    

毎月コツコツと継続している投資信託の積立。 ７月分を実行しましたので、

現在の運用状況を報告します。

＜参考　２０２６年６月の積立投資＞

参考株価

私の運用資産は、主に以下の5つの資産クラスで構成されています。

・日本株式

・先進国株式

・新興国株式

・外国不動産（REIT）

・日本不動産（REIT）

各資産クラスの価格がどの程度増加したかを確認しました。

【過去1年間の資産推移】

今月は先進国株式は停滞でしたが、日本不動産を除けば、

引き続き、株価は上昇しました。

月初は日経平均株価が大きく下げましたね。

ニュースによると、AI分野での大型IPOの動向や、

スペースXの上場など、市場の注目材料が多くなっています。

特にAI関連は開発投資がかさむ時期でもありますので、

今後の動向から目が離せません。

【現在価格の評価（過去5年間との比較）】

過去5年間の最大値・最小値と比較した現在の価格水準をチェックしました。

先進国株式は少し下げて、引き続き日本不動産（J-REIT）は下落しています。

リバランス

資産全体のリスク資産比率を「8割から6割」へ引き下げる見直しを行っています。

＜参考　企業型DCの出口戦略と資産配分のリバランス＞

以前は年に数回、一括でリバランスを行っていましたが、

資産規模が大きくなるにつれ、一度に動かす金額も膨らんでしまいました。

そのため現在は、「毎月の積立 ＋ 少額売買」で少しずつ目標配分に

近づけるスタイルをとっています。

企業型DC： リスク資産から無リスク資産へ変更を開始

株式クラス： 日本・新興国・先進国をまとめ、今後は「オール・カントリー」に一本化

不動産クラス： 順次整理（売却）

ＮＩＳＡ積立

NISA口座については、以下の2つの枠をフル活用しています。

・つみたて投資枠

・成長投資枠

どちらの枠も、基本的には「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」を

メインに購入しています。シンプル・イズ・ベストですね。