２０２６年８月の積立投資

     

毎月コツコツと継続している投資信託の積立。 ８月分を実行しましたので、

現在の運用状況を報告します。

＜参考　２０２６年７月の積立投資＞

参考株価

私の運用資産は、主に以下の5つの資産クラスで構成されています。

・日本株式

・先進国株式

・新興国株式

・外国不動産（REIT）

・日本不動産（REIT）

各資産クラスの価格がどの程度増加したかを確認しました。

【過去1年間の資産推移】

今月は好調だった新興国株式と日本株式が下落しました。

中東状勢は戦闘が続いていて、トランプさんの話が出るたびに

株価は上下するようです。日本不動産は、今月は上昇しました。

【現在価格の評価（過去5年間との比較）】

過去5年間の最大値・最小値と比較した現在の価格水準をチェックしました。

新興国株式、日本株式が下落し、日本不動産が上昇しているのが

分かります。

リバランス

資産全体のリスク資産比率を「8割から6割」へ引き下げる見直しを行っています。

＜参考　企業型DCの出口戦略と資産配分のリバランス＞

以前は年に数回、一括でリバランスを行っていましたが、

資産規模が大きくなるにつれ、一度に動かす金額も膨らんでしまいました。

そのため現在は、「毎月の積立 ＋ 少額売買」で少しずつ目標配分に

近づけるスタイルをとっています。

企業型DC： リスク資産から無リスク資産へ変更を開始

株式クラス： 日本・新興国・先進国をまとめ、今後は「オール・カントリー」に一本化

不動産クラス： 順次整理（売却）

ＮＩＳＡ積立

NISA口座については、以下の2つの枠をフル活用しています。

・つみたて投資枠

・成長投資枠

どちらの枠も、基本的には「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」を

メインに購入しています。シンプル・イズ・ベストですね。