北海道新幹線で青函トンネルを抜け函館へ！

 

函館にお城巡りに行くことにしました。函館の周辺にある

続日本１００名城の２箇所をお城巡りします。

函館へはＪＲ東日本のえきねっとで

新幹線チケットを入手しました。

＜参考　えきねっとで新幹線で函館旅行＞

北海道新幹線

朝、新幹線で北海道に向けて出発しました。

曇り空だったが、だんだん晴れてきました。

お昼には青森を過ぎます。

青函トンネルを抜けます。あっという間に北海道です。

といっても北海道の端っこ、道内を満喫するには、

まだまだ遠いんですね。

窓から函館山が見えました。

新函館北斗駅

新函館北斗駅に到着しました。

普通列車の函館ライナーで函館に向かいます。

乗車まで時間があったので駅構内を散策します。

北斗の拳の銅像と久々に対面しました。

＜参考　新函館北斗駅から新幹線で青森へ！！＞

函館ライナーに乗車します。

ＪＲは函館の手前に五稜郭の駅があります。

途中下車して五稜郭に行こうと思いましたが、

遠いようなので止めました。

五稜郭は路面電車の電停から結構、

歩いた記憶がありますが、ＪＲも

お城が近い訳ではないようです。

函館駅

函館に到着です。数年ぶりだけど記憶に

残っていて、風景が鮮明に覚えています。

改札口のプラレールです。

なんだか懐かしかったです。

２０２６年７月の積立投資

    

毎月コツコツと継続している投資信託の積立。 ７月分を実行しましたので、

現在の運用状況を報告します。

＜参考　２０２６年６月の積立投資＞

参考株価

私の運用資産は、主に以下の5つの資産クラスで構成されています。

・日本株式

・先進国株式

・新興国株式

・外国不動産（REIT）

・日本不動産（REIT）

各資産クラスの価格がどの程度増加したかを確認しました。

【過去1年間の資産推移】

今月は先進国株式は停滞でしたが、日本不動産を除けば、

引き続き、株価は上昇しました。

月初は日経平均株価が大きく下げましたね。

ニュースによると、AI分野での大型IPOの動向や、

スペースXの上場など、市場の注目材料が多くなっています。

特にAI関連は開発投資がかさむ時期でもありますので、

今後の動向から目が離せません。

【現在価格の評価（過去5年間との比較）】

過去5年間の最大値・最小値と比較した現在の価格水準をチェックしました。

先進国株式は少し下げて、引き続き日本不動産（J-REIT）は下落しています。

リバランス

資産全体のリスク資産比率を「8割から6割」へ引き下げる見直しを行っています。

＜参考　企業型DCの出口戦略と資産配分のリバランス＞

以前は年に数回、一括でリバランスを行っていましたが、

資産規模が大きくなるにつれ、一度に動かす金額も膨らんでしまいました。

そのため現在は、「毎月の積立 ＋ 少額売買」で少しずつ目標配分に

近づけるスタイルをとっています。

企業型DC： リスク資産から無リスク資産へ変更を開始

株式クラス： 日本・新興国・先進国をまとめ、今後は「オール・カントリー」に一本化

不動産クラス： 順次整理（売却）

ＮＩＳＡ積立

NISA口座については、以下の2つの枠をフル活用しています。

・つみたて投資枠

・成長投資枠

どちらの枠も、基本的には「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」を

メインに購入しています。シンプル・イズ・ベストですね。

 

企業型DCの出口戦略と資産配分のリバランス

50代後半になり、いよいよ定年退職が近づいてきました。

以前から「企業型確定拠出年金（DC）は60歳から受け取り可能で、

その受け取り方によって税金が変わる」という話は耳にしていましたが、

具体的にどうするのが正解なのか。改めて自分のこととして

考えてみることにしました。

確定拠出年金の受け取り戦略

調べていく中で、方針が固まりつつあります。

まずは一時金で受け取り、退職所得控除を活用する予定です。

退職所得控除は、「勤続年数」によって決まります。

退職所得控除の計算式

・勤続20年以下の場合：40万円×勤続年数

・勤続20年超の場合：800万円 + 70万円×（勤続年数－ 20年）

この控除枠いっぱいまでを一時金として60歳で受け取り、

残りは年金形式で受け取ります。

年金で受け取れるかどうかは、会社の制度によるようです。

幸い会社の制度では一時金・年金の併用ができそうですが、

詳細は今後さらに調べていく予定です。まずは60歳のタイミングで、

一時金を受け取ることから始めます。

これまで、60歳まで引き出せない確定拠出年金は、

僕の資産ポートフォリオの中で「リスクの高い資産（株式）」として

位置づけてきました。しかし、出口が近づいてきた今、

これからは少しずつ「無リスク資産」の割合を増やしていきます。

資産全体の配分を見直す

確定拠出年金の運用を考えているときに、資産全体の配分を

見ていると、リスク資産の割合が高いかなと感じました。

リスク資産の割合は８割くらいです。

暴落があったとしても、仕事もしているし、

生活防衛資金もあるので、問題ないと思っていました。

投資を始めた頃と比べると、全体の資産額が大きくなったので、

リスク資産の８割は金額でみると大きな金額になりました。

６割でもいいのではないかと思うようになりました。

定年後は収入が減る（あるいは無しになる）こともあるので、

今回はリスク資産の比率を6割まで引き下げることに決めました。

今後のポートフォリオ整理について

管理の手間を減らし、スリム化するためにリバランスを進めます。

・確定拠出年金はリスク資産を無リスク資産に変更

・日本株式、新興国株式、先進国株式はまとめて株式に一本化で

新規購入は、 NISA等ではオール・カントリーを選択

・不動産クラス： 今回の見直しで整理（売却）

毎月のリバランス売買は正直なところ手間がかかります。

今後はNISA等での新規購入をオルカンに絞り、月々分散しながら、

理想のポートフォリオへと少しずつ近づけていく予定です。

えきねっとで新幹線で函館旅行

 

函館にお城巡りに行くことにしました。

以前の函館旅は、日本１００名城の五稜郭と松前城を廻りました。

＜参考　函館を観光、五稜郭をお城巡り！！＞

＜参考　松前を観光、松前城をお城巡り！！＞

函館の周辺には他にも２箇所、続日本１００名城の

お城がありました。今回はこの２つのお城を巡ります。

飛行機と新幹線

函館に新幹線で行くべきか、飛行機なのか値段をそれぞれ

調べて比較しました。

早く予約出来れば早割などの値引きで費用は安くできます。

急に用事が入ることもあるので、直前にならないと予約を

入れられず通常の運賃で旅をします。

函館空港までの飛行機は早々に満席になったので、

選択は新幹線に限られました。

えきねっと

えきねっとを利用します。

ＪＲ東日本のサービスできっぷが安く手にはいります。

また、新幹線と宿を組み合わせると旅行費用は安くなります。

ANA の旅作のようなしくみです。

サイトで予約するとチケットは駅の券売機で発券されます。

券売機

予約してからバタバタしてて駅にチケットを取りに行ったのが前日でした。

券売機を操作し、サイトで支払った時と同じクレジットカードを挿入します。

すると、手続き出来ないという内容のメッセージが表示されました。

前日の夜だけに窓口も閉まってて焦ります。

当日、朝早く来て窓口で聞くことにします。

家に帰ってパソコンで予約を確認しました。

ちゃんと予約が表示されるのでチケットが取れてるのは

間違いなく確信ができました。

操作ミス

えきねっとのヘルプセンターに問い合わせました。どうやら

券売機の操作ミスのようです。

えきねっとでチケットを購入は新幹線の切符としてではなく、

宿と一緒に国内ツアーとして購入です。なので、

『ＪＲ東日本国内ツアーの受け取り』ボタンを

押してチケットを発券するのが正しく、よく間違えるんだそうです。

＜参考　指定席券売機での発券方法（券売機）＞

チケット入手

なるほどと思ったけど、手元にはまだチケットはないので

ドキドキしながら朝を迎えました。

朝一で家を出発して、券売機を目指します。

シュミレーション通りにボタンを押してクレジットカードを差し込みます。

今度は新幹線のチケットが発券されます。

一安心です。

千葉県の酒々井町を観光、本佐倉城をお城巡り！

 

千葉の房総にハスラーでお城巡りに出かけました。

アクアラインで房総に向かい、チバニアン、
大多喜城を巡り、勝浦の朝市に行きました。

＜参考　勝浦朝市で朝食に海鮮丼を頂く！＞

九十九里

勝浦の朝市の次は本佐倉城に向かいます。

北へ向かって海岸線を九十九里有料道路、

東金市に向けて東金九十九里有料道路を走ります。

天気も良く空いてて気持ちいいです。

本佐倉城

本佐倉城に到着しました。周辺は何もないところですが、

案内板が設置されています。パンフレット置き場もあります。

トレイもあります。

Twitterを見ていると案内所とトイレが新たに出来るそうです。
そういえば駐車場の横に建物がありました。

猪には注意しましょう。

小道を進みます。山の中のような感じですが、

ちょうど施設の草刈をやっていて、周辺の

畑にも人がいたので寂しい感じではないです。

大堀切跡です。普通の小道に見えますが、

左が城山、右が奥ノ山という郭を分ける

堀切です。

奥ノ山です。広いですね。

城山の郭につながる一本道です。

蛇行して敵の侵入を阻んでいます。

先には虎口が設けられてたそうです。

城山です。

本佐倉城は今から約500年前、西暦1470年頃に造られた

中世戦国時代の城跡です。城の主は千葉氏一族です。

約100年間で9代の城主が本佐倉城跡を本拠地としました。

治めていた国は上総国一国で、関東でも有数の名族でした。

しかし、豊臣秀吉の天下統一により、敵対していた千葉氏は

滅亡しました。

お好み焼き『あらじん』

帰り道でお腹が空いたのでご飯に寄ります。

お好み焼き『あらじん』さんです。

ライス焼きを頂きます。焼き飯のような感じで

おこげがしっかりあり美味しいです。