２０２６年６月の積立投資

   

毎月コツコツと継続している投資信託の積立。 ６月分を実行しましたので、

現在の運用状況を報告します。

＜参考　２０２６年５月の積立投資＞

参考株価

私の運用資産は、主に以下の5つの資産クラスで構成されています。

・日本株式

・先進国株式

・新興国株式

・外国不動産（REIT）

・日本不動産（REIT）

各資産クラスの価格がどの程度増加したかを確認しました。

【過去1年間の資産推移】

今月の資産推移も日本不動産を除けば、先月に引き続き、大きな伸びがありました。

ニュースでも「日経平均が最高値を更新」と連日のように報じられている通り、

日本株式が伸びています。しかし、それ以上に目を見張るのが新興国株式の上昇です。

大幅な上昇となっています。

ニュースによると、やはりAI関連への投資が株価を大きく押し上げている背景が

あるようです。半導体企業は設備投資を継続しています。半導体を使用している

データセンターもたくさん建てられています。データセンターを利用している

Googleも決算発表ではAIでの収益をあげており、ユーザーの利用料などが

要因のようです。バブルという声も聞こえてきますが、

AI関連は順調のようです。

中東情勢をはじめ先行きはまだまだ不透明な状況が続いていますが、

株式市場は継続して良好のようです。

【現在価格の評価（過去5年間との比較）】

過去5年間の最大値・最小値と比較した現在の価格水準をチェックしました。

引き続き日本不動産（J-REIT）は下落しています。

他の資産クラスは上昇しました。

リバランス

以前は年に数回、一括でリバランスを行っていましたが、

資産規模が大きくなるにつれ、一度に動かす金額も膨らんでしまいました。

そのため現在は、「毎月の積立 ＋ 少額売買」で少しずつ目標配分に

近づけるスタイルをとっています。

株価は下落傾向にありますが、感情を入れずに淡々と調整を継続します。

【調整内容】

・売却： 日本株式、先進国株式、新興国株式

・購入： 外国不動産、日本不動産

利用している銘柄は、コスト重視で信頼の「eMAXIS Slim」シリーズで

統一しています。

ＮＩＳＡ積立

NISA口座については、以下の2つの枠をフル活用しています。

・つみたて投資枠

・成長投資枠

どちらの枠も、基本的には「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」を

メインに購入しています。シンプル・イズ・ベストですね。