２０２６年４月の積立投資

 

毎月コツコツと継続している投資信託の積立。 ４月分も無事に実行しましたので、

現在の運用状況を報告します。

＜参考　２０２６年３月の積立投資＞

参考株価

私の運用資産は、主に以下の5つの資産クラスで構成されています。

・日本株式

・先進国株式

・新興国株式

・外国不動産（REIT）

・日本不動産（REIT）

各資産クラスの価格がどの程度増加したかを確認しました。

【過去1年間の資産推移】

今月の株価推移は、残念ながら軟調な展開となりました。

秋のアメリカ大統領選挙を控え、イランへの攻撃などの地政学リスクは

長引かないと楽観視していましたが、ニュースを見る限り出口が

見えない状況が続いています。

この株価下落は、まだしばらく尾を引くかもしれません。

【現在価格の評価（過去5年間との比較）】

過去5年間の最大値・最小値と比較した現在の価格水準をチェックしました。

日本不動産（J-REIT）だけでなく、他の資産クラスも軒並み価格を

下げてきているのが分かります。

リバランス

以前は年に数回、一括でリバランスを行っていましたが、

資産規模が大きくなるにつれ、一度に動かす金額も膨らんでしまいました。

そのため現在は、「毎月の積立 ＋ 少額売買」で少しずつ目標配分に

近づけるスタイルをとっています。

株価は下落傾向にありますが、感情を入れずに淡々と調整を継続します。

【調整内容】

・売却： 日本株式、先進国株式、新興国株式

・購入： 外国不動産、日本不動産

利用している銘柄は、コスト重視で信頼の「eMAXIS Slim」シリーズで

統一しています。

ＮＩＳＡ積立

NISA口座については、以下の2つの枠をフル活用しています。

・つみたて投資枠

・成長投資枠

どちらの枠も、基本的には「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」を

メインに購入しています。シンプル・イズ・ベストですね。