２０２６年１０月の積立投資

  

     

毎月コツコツと継続している投資信託の積立。１０月分を実行しましたので、

現在の運用状況を報告します。

＜参考　２０２６年９月の積立投資＞

参考株価

私の運用資産は、主に以下の5つの資産クラスで構成されています。

・日本株式

・先進国株式

・新興国株式

・外国不動産（REIT）

・日本不動産（REIT）

各資産クラスの価格がどの程度増加したかを確認しました。

【過去1年間の資産推移】

今月はどの資産クラスも下落となりました。集計してグラフを作成した後も、

さらに下がっている状況です。

特に日本不動産と外国不動産の下落が目立っています。

金利上昇の影響が大きいのでしょうか。

不動産クラスの売却を進めているところですが、

急いで処分する必要はないため、相場が落ち着くまでは

このまま様子を見ようと思います。

なお、リスク資産の引き下げ（解約・売却）は計画通り継続していきます。

【現在価格の評価（過去5年間との比較）】

過去5年間の最大値・最小値と比較した現在の価格水準をチェックしました。

全資産クラスは下げていますが、日本不動産はさらに下げてますね。

リバランス

資産全体のリスク資産比率を「8割から6割」へ引き下げる見直しを行っています。

＜参考　企業型DCの出口戦略と資産配分のリバランス＞

以前は年に数回、一括でリバランスを行っていましたが、

資産規模が大きくなるにつれ、一度に動かす金額も膨らんでしまいました。

そのため現在は、「毎月の積立 ＋ 少額売買」で少しずつ目標配分に

近づけるスタイルをとっています。

企業型DC： リスク資産から無リスク資産へ変更を開始

株式クラス： 日本・新興国・先進国をまとめ、今後は「オール・カントリー」に一本化

不動産クラス： 順次整理（売却）⇒中断

ＮＩＳＡ積立

NISA口座については、以下の2つの枠をフル活用しています。

・つみたて投資枠

・成長投資枠

どちらの枠も、基本的には「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」を

メインに購入しています。シンプル・イズ・ベストですね。