楽天証券で２０２０年６月分のポイント投資と現金積立（ＥＴＦから投資信託へ）

楽天証券で毎月、楽天ポイントを使って

投資信託を購入しています。

６月分の積立を行いました。

楽天証券ではポイントで投資信託を

購入できるようになったので、

貯まったポイントを使って購入していきます。

ポイント投資以外にもクレジットカードでの

積立も継続します。

＜参考　楽天証券で２０２０年５月分のポイント投資と現金積立＞

参考株価

日本株式、先進国株式、新興国株式、

外国不動産、日本不動産の５つの

資産クラスに投資しています。

購入金額は、それぞれＥＴＦの株価の

推移を参考にして決めています。

参考のやり方は、現在の価格と過去５年間の最大値、

最小値を比較して大きく離れた資産クラスに

多く購入します。他には、全体の資産配分から

ズレも調整しています。

グラフは過去５年間の最大値を１００％、最小値を０％として、

現在価格がどのくらいかを比較しています。

【５月】

【６月】

どの資産クラスも５月より株価は上昇してます。

過去５年間と比べると、まだ、高値ではありません。

ニュースを見ていると、まだまだどうなるか分かりませんね。

～参考ETF株価～

★日本株式

1306　TOPIX連動型上場投資信託

★先進国株式

1547　上場インデックスファンド米国株式(S&P500)

★新興国株式

1681　上場インデックスファンド海外新興国株式

★外国不動産

2515　(NEXT FUNDS)外国REIT･S&P先進国REIT(除く日本・H無)

★日本不動産

1343　(NEXT FUNDS)東証REIT指数連動型上場投信

※外国不動産の『2515』は、2018年12月設定の為、

入手できるデータで集計しています。

６月の評価損益

楽天証券で購入した投資信託の

各資産クラス毎の評価損益です。

【５月】

【６月】

５月に比べると日本株式が落ち込んでます。日本株式ＥＴＦを

投資信託に替えたので、マイナスになってしまいました。

楽天証券ポートフォリオ

楽天証券で購入している投資信託のポートフォリオです。

米国株式クラスの外国株式ＥＴＦを投資信託に替えたので

割合が大きくなってます。

以前、年金受給を考えたとき、散らばっている資産を投資信託に

整理した方がいいかなと思って、少しずつ移してました。

＜参考　年金の受給と楽天証券の投資信託＞

米国株式のＩＶＶは『eMAXIS Slim米国株式（S&P500）』、

先進国株式のＥＦＡは『eMAXIS Slim先進国株式インデックス』、

新興国株式のＶＷＯは『eMAXIS Slim新興国株式インデックス』、

米国不動産のＩＹＲは『eMAXIS Slim 先進国リートインデックス』、

ＢＮＤやＥＶＤの米国債券は価格が上昇していたので、

『eMAXIS Slim米国株式（S&P500）』にそれぞれ替えました。

ＮＩＳＡ枠で購入しているＶＴ、ＶＹＭ、ＨＤＶは残しました。

全部を投資信託に替えるのでなく、割合は少なめにして

米国株式ＥＴＦも続けていこうと思います。

＜参考　商品リスト（ポートフォリオ）＞

購入商品

購入する商品は各資産クラスから信託報酬や資産額から決めました。

★日本株式

eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）

★先進国株式

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

★新興国株式

eMAXIS Slim新興国株式インデックス

★外国不動産

eMAXIS Slim 先進国リートインデックス

★日本不動産

eMAXIS Slim 国内リートインデックス