資産運用って、どのくらいの頻度でリバランスします？？

前回、金融危機の大変さは分ったけど、リバランスの頻度はどうなんでしょう？？

ってところを考えました。





リバランス無し、毎月、６ヶ月、１２ヶ月（６月に実施）、１２ヶ月（１２月に実施）の５ケース。

積立は５％やってます。


＜参考　積立と節約は継続しましょう！！＞


結果はこちらっ！！

２００７年１月に下の資産配分で持っているとこからスタート。（なので１００％）

リーマンショックは、２００７年の１０月頃が高値で２００９年３月頃が底です。

２００７年に投資を始めたら、５年間の辛抱でしょうか、２０１３年頃に復活しますね。

リバランスはというと何もしないよりは、やった方が良かったです。

１番良かったのはリバランス年１回毎年１２月に実施でした。

年１回が良いかというと、そーでもなく毎年６月に実施では、毎月実施と変わらなかったです。



岡本和久さんの著書｢確定拠出年金最良の運用術｣では、バリュー平均法って

購入方法をお勧めしてます。


その中で、”バリュー平均法は｢相場の変動を利用して収益をアップしていく投資法｣です。

したがって、バリュー平均法の効果を最も高めるためには、相場の方向性が同じだった場合、

効果が薄まる傾向があります。バリュー平均法が効果を発揮するためには、価格が

ある程度の変動を繰り返したほうがよいのです。”とあります。


相場の変動なんて分らない。(￣ﾍ￣;)


岡本さんがお勧めしているのは、四半期に１回ないしは、半期に１回なので、

半期に１回（６ヶ月）が良いですねー


そうは言っても、僕の場合、大部分が毎月積立購で、購入配分の見直しが年２回になります。


バリュー平均法の詳しい説明は日経新聞の記事にありますが、こちらは毎月購入なんですよね。


＜参考　定額だけじゃない積立投資　買い足し・売却で稼ぐ＞


＜データ＞

・日本株：1306　TOPIX連動型上場投資信託
・先進国株：ＩＶＶ（円に換算）
・新興国株：EEM（円に換算）
・外国不動産：IYR（円に換算）
・外国債（米国）：ドル円
・配当金は計算しない。
・２００７／１～２０１４／１２
・資産配分
日本株式　　３０．０％
外国株式　４５．０％
外国ＲＥＩＴ　　　５．０％
日本債権　　１０．０％
外国債券　　１０．０％