楽天証券で毎月、楽天ポイントを使って
投資信託を購入しています。
4月分の積立を行いました。
楽天証券ではポイントで投資信託を購入できるようになったので、
貯まったポイントを使って購入していきます。
ポイント投資以外にもクレジットカードでの積立もしています。
楽天クレジットカードの積立でポイントをもらえます。
9月にもらえるポイントの変更が行われ、
1%還元からぐんと下がるようです。
楽天キャッシュを利用すればポイント還元されるようです。
他の証券会社もカード積立ができるようなので、
積立先を検討しようと思います。
参考株価
日本株式、先進国株式、新興国株式、
外国不動産、日本不動産の5つの
資産クラスに投資しています。
購入金額は、それぞれETFの株価の
推移を参考にして決めています。
参考のやり方は、現在の価格と過去5年間の最大値、
最小値を比較して大きく離れた資産クラスに
多く購入します。他には、全体の資産配分から
ズレも調整しています。
グラフは過去5年間の最大値を100%、最小値を0%として、
現在価格がどのくらいかを比較しています。
全体的に株価が上昇してきました。円安の影響なのか
先進国株式や外国不動産は大きく上昇しています。
~参考ETF株価~
★日本株式
1306 TOPIX連動型上場投資信託
★先進国株式
1547 上場インデックスファンド米国株式(S&P500)
★新興国株式
1681 上場インデックスファンド海外新興国株式
★外国不動産
2515 (NEXT FUNDS)外国REIT・S&P先進国REIT(除く日本・H無)
★日本不動産
1343 (NEXT FUNDS)東証REIT指数連動型上場投信
※外国不動産の『2515』は、2018年
12月設定の為、入手できるデータで
集計しています。
4月の評価損益
楽天証券で購入した投資信託の各資産クラス毎の評価損益です。
先進国株式と外国不動産の株価が伸びています。
楽天証券ポートフォリオ
楽天証券で購入している投資信託の
ポートフォリオです。
(持っている資産全体のポートフォリオではありません。)
購入商品
購入する商品は各資産クラスから信託報酬や資産額から決めました。
他には米国債券ETFのEDVを継続購入しています。
日本株式、先進国株式、新興国株式、外国不動産と4つの資産を
継続保有していてリバランスで調整しています。
楽天証券のクレジットカードでの購入は全世界株式の投信信託を
購入しています。
★日本株式
eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
★先進国株式
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
★新興国株式
eMAXIS Slim新興国株式インデックス
★外国不動産
eMAXIS Slim 先進国リートインデックス
★日本不動産
eMAXIS Slim 国内リートインデックス