2018年6月の資産配分、スプレッドシートで集計しよう。

前回、資産配分（アセット・アロケーション）を
調べたのは、２０１７年の１１月頃です。
リバランスを行いました。

＜参考　2017年２回目のリバランスをしました。＞

あれから半年が過ぎました。
資産配分は、どうなったでしょう。
調べてみました。

目標の資産配分

現在の目標としている資産配分は、

　・日本株式　　　　　　　　　２０．０％
　・先進国株式（日本除く）　　５０．０％
　・新興国株式　　　　　　　　　４．０％
　・外国不動産　　　　　　　　　４．０％
　・無リスク資産　　　　　　　２０．０％
　・外国債券　　　　　　　　　　２．０％

　※無リスク資産と外国債券合わせて２２％

資産配分（アセット・アロケーション）

アセット・アロケーションとは？

資産配分という意味で使っています。
持っている資産を日本株式、先進国株式（日本以外）、新興国株式、
無リスク資産とかに分類します。日本株式、新興国株式などを
それぞれ資産クラスと呼んで、各資産クラスが全体のどのくらいの
割合かなぁという使い方をします。
具体的には、日本株式ＥＴＦだと日本株式クラス、先進国株式投資信託だと
先進国株式クラスという具合に分けてます。ＶＴのような
ひとつの商品で全世界に投資するものは、商品説明で投資割合を調べて、
現在価値から日本株式、先進国株式、新興国株式に配分を計算しています。

前回、２０１７年１１月の資産配分はどうだったでしょか。

＜2017年11月＞



















さて、２０１８年６月の資産配分は？
各資産クラスの色分けが変わってます。

＜2018年6月＞















だいたい、目標配分通りに運用できています。

資産配分のグラフ

資産配分は前回２０１７年１１月と大きく変わらなかったものの、
グラフは新しくしました。
今までは、マイクロソフトのエクセルで集計して、グラフを作ってました。
今回から集計もグラフ化もGoogleのスプレッドシートで作成しています。

エクセルはソフトを購入しないといけませんが、スプレッドシートは
無料で使えるのが一番のメリットです。
スプレッドシートのメリット・デメリットをまとめます。

メリット
・無料で利用出来ます。
・ブラウザで編集できて使い勝手がいい。

デメリット
・保存先がGoogleドライブなので、資産データを
　保存するには抵抗があります。
　口座番号とかは保存しないなどセキュリティには注意します。
・エクセルは使い慣れているけど、スプレッドシートは微妙に入力方法が
　違ってます。操作方法はWEBで調べると、だいたい分かります。

使ってて、だいぶ入力も慣れてきました。
今後はスプレッドシートで管理していこうと思います。