２０１９年度のＮＩＳＡをどうしよう！

最初のＮＩＳＡの投資が今年末に
ロールオーバーを迎えます。

２０１４年に投資したＮＩＳＡ枠分は
５年経過するので、２０１８年中に、
『課税口座（特定預り/一般預りへ払い出し』するか、
『ＮＩＳＡ預かりへロールオーバー』を
選択しないといけません。


ロールオーバーは、２０１４年分のＮＩＳＡ枠投資分を
翌年（２０１９年）のＮＩＳＡ枠へ移すことです。
さらに５年間延長できるということです。

＜参考　２０１８年末のＮＩＳＡロールオーバーを考える＞

今までのＮＩＳＡ

ＮＩＳＡを始めたときは、ロールオーバーでなく、
一般口座に移行して、毎月、米国株式ETFで積立を
考えです。購入手数料もいらないし、毎月市場を
見ながら買っていくことにしてました。

毎月積立とロールオーバー

毎月積み立てるより、最初の年から配当が
全額分非課税になるので、そのままにします。

＜ロールオーバーを止めて新たに毎月積み立てた場合＞














＜ロールオーバーした場合＞

株価が上昇した場合

SBI証券さんの『NISAロールオーバーとは？』を見ると、
『120万円を超えていてもロールオーバーできます』と記載があり、
価格が上昇してＮＩＳＡ枠上限の１２０万円を超えても
満額でロールオーバーが出来るようです。

価格が上昇していると上限額が
増えるのでお得です。

株価が下降した場合

株価が下降しても、配当あるので
やっぱりロールオーバーした方が
いいと思いました。

毎月ＮＩＳＡ枠で積み立てていた資金は、
課税口座で半年ごととかに一括で、
また、米国債券投資はＮＩＳＡ枠でなく、
課税口座で投資していこうと思いました。