楽天証券で毎月、楽天ポイントを使って
投資信託を購入しています。
１２月分の積立を行いました。
楽天証券ではポイントで投資信託を
購入できるようになったので、
貯まったポイントを使って購入していきます。
ポイント投資以外にもクレジットカードでの
積立もしています。
＜参考 楽天証券で２０２１年７月分のポイント投資と現金積立＞
参考株価
日本株式、先進国株式、新興国株式、
外国不動産、日本不動産の５つの
資産クラスに投資しています。
購入金額は、それぞれＥＴＦの株価の
推移を参考にして決めています。
参考のやり方は、現在の価格と過去５年間の最大値、
最小値を比較して大きく離れた資産クラスに
多く購入します。他には、全体の資産配分から
ズレも調整しています。
グラフは過去５年間の最大値を１００％、最小値を０％として、
現在価格がどのくらいかを比較しています。
【１２月】
先進国株式が伸びていて、新興国株式、日本不動産は停滞か、
少し下がっています。特に米国株式は伸びていてＳ&Ｐなどの
株価指数は最高値を更新しています。米国では利上げが
予想されていて、まだまだ上昇の勢いです。
半導体不足で混乱が続いているようですが、早く解消されるといいですね。
～参考ETF株価～
★日本株式
1306 TOPIX連動型上場投資信託
★先進国株式
1547 上場インデックスファンド米国株式(S&P500)
★新興国株式
1681 上場インデックスファンド海外新興国株式
★外国不動産
2515 (NEXT FUNDS)外国REIT･S&P先進国REIT(除く日本・H無)
★日本不動産
1343 (NEXT FUNDS)東証REIT指数連動型上場投信
※外国不動産の『2515』は、2018年
12月設定の為、入手できるデータで
集計しています。
１２月の評価損益
楽天証券で購入した投資信託の各資産クラス毎の評価損益です。
【１２月】
どの資産もプラスになっています。
楽天証券ポートフォリオ
楽天証券で購入している投資信託の
ポートフォリオです。
（持っている資産全体のポートフォリオではありません。）
先進国株式の伸びが大きく、全体の資産配分がズレてきているので
リバランスをして調整しています。
購入商品
購入する商品は各資産クラスから信託報酬や資産額から決めました。
リバランス調整で売却・購入しています。
他には米国債券ＥＴＦのＥＤＶを継続購入しています。
★日本株式
eMAXIS Slim国内株式（TOPIX）
★先進国株式
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
★新興国株式
eMAXIS Slim新興国株式インデックス
★外国不動産
eMAXIS Slim 先進国リートインデックス
★日本不動産
eMAXIS Slim 国内リートインデックス